Phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã đưa ra một văn bản nhằm ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên. Đây là một vấn đề nghiêm trọng với nhiều hậu quả pháp lý và tài chính tiềm ẩn, đặc biệt khi các tài khoản này bị lợi dụng vào các hoạt động phi pháp như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo, và tài trợ khủng bố.

Các biện pháp phối hợp ngăn chặn

1. Tuyên truyền và cảnh báo

Chỉ đạo Sở Thông tin và Truyền thông và các cơ quan truyền thông, báo chí:

• Tăng cường công tác tuyên truyền và cảnh báo đến người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên và người chưa thành niên về các thủ đoạn phạm tội.
• Nâng cao nhận thức về quy định pháp luật liên quan và biện pháp phòng, chống hiệu quả.
• Đảm bảo rằng người dân hiểu rõ hậu quả của việc tham gia vào các hoạt động mở và cho thuê tài khoản thanh toán trái phép.

2. Giáo dục và đào tạo

Chỉ đạo các trường học và cơ sở giáo dục đào tạo:

• Triển khai quán triệt, thông tin kịp thời đến toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức, thủ đoạn của các đối tượng phạm tội.
• Thông báo các hành vi bị cấm trong hoạt động mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
• Nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và trách nhiệm cá nhân trong việc bảo vệ thông tin cá nhân và tài khoản thanh toán.

Các quy định và hình phạt liên quan

Các hành vi bị cấm

Theo các nghị định và thông tư liên quan, các hành vi bị cấm bao gồm:

• Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán.
• Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh.
• Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử.
• Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.

Hình phạt hành chính

Theo Nghị định 88/NĐ-CP:

• Phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán.
• Phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với các hành vi tương tự với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Kết luận

Việc phối hợp giữa NHNN và UBND các tỉnh, thành phố là rất quan trọng để ngăn chặn tình trạng mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên. Các biện pháp tuyên truyền, giáo dục và thực thi pháp luật cần được triển khai mạnh mẽ và đồng bộ nhằm đảm bảo an ninh tài chính và tuân thủ pháp luật. Việc nâng cao nhận thức cộng đồng, đặc biệt là các đối tượng dễ bị lợi dụng như học sinh và sinh viên, sẽ góp phần ngăn chặn các hoạt động phi pháp và bảo vệ an toàn tài chính cá nhân.